Компания ФинТех, работающая на рынке обмена валют, обратилась к BPA (БПА) с запросом на цифровизацию финансового сервиса и автоматизацию бизнес-процессов. До внедрения решения многие операции выполнялись вручную: заявки фиксировались в таблицах, коммуникация с клиентами происходила в разных каналах, а контроль качества и скорости работы сотрудников был затруднен.
Основная цель проекта заключалась в создании единой цифровой платформы для компании, работающей в финансовом секторе. Решение должно было обеспечить клиентам удобный доступ к услугам обмена валют, а сотрудникам — прозрачные инструменты для управления заявками, контроля операций, работы с клиентами и повышения эффективности внутренних процессов.
Наше решение
Мы разработали комплексное ИТ-решение для финансового сервиса, которое объединило клиентскую и внутреннюю части продукта: клиентское приложение, Telegram Mini App, web-версию и CRM-систему для управления заявками.
Такой подход позволил перевести ключевые процессы обмена валют из ручного режима в единый цифровой контур: от подачи заявки и выбора офиса до обработки обращения менеджером, управления курсами, бонусной программой и внутренней аналитикой.
Клиентское приложение: новый уровень сервиса
Главный акцент мы сделали на удобстве пользователей и современном интерфейсе. Команда BPA Technologies проработала структуру приложения, пользовательские сценарии и визуальную систему продукта с возможностью выбора темной и светлой темы.
Клиентское приложение стало основным интерфейсом для пользователей сервиса. Через него клиент может оформить заявку на обмен валют, выбрать офис, отследить статус операции, воспользоваться бонусами, получить доступ к реферальной программе и пройти онбординг внутри продукта.
Теперь клиенты FinTech могут обменивать валюту в несколько кликов. В приложении реализованы разные сценарии: оформление заявки на обмен, создание инвойсов, переводы между пользователями и возможность заказа курьера при достижении определенного пользовательского уровня в приложении.
Особое внимание мы уделили геолокации офисов: пользователь может выбрать наиболее удобный филиал компании для проведения сделки. В приложении отображается статус заявки в реальном времени, что снижает нагрузку на менеджеров и делает процесс прозрачным для клиента.
Для бизнеса это означает меньше ручных уточнений: часть типовых действий пользователь выполняет самостоятельно, а сотрудники получают заявки уже в структурированном виде.
Отдельно был предусмотрен мультиканальный доступ к сервису: пользователь может взаимодействовать с платформой через клиентское приложение, Telegram Mini App и web-версию. Это важно для FinTech-сервисов, где скорость входа, удобство коммуникации и доступность заявки напрямую влияют на конверсию.
Мы также внедрили бонусную программу с накопительными уровнями Bronze, Silver, Gold, Diamond. Клиент может отслеживать свои бонусы, переходить на новые уровни и получать дополнительные привилегии. Дополнительно реализована реферальная программа, которая мотивирует пользователей приглашать друзей и получать вознаграждения.
Чтобы новые пользователи быстрее осваивались, мы встроили онбординг — серию обучающих экранов, где объясняются основные функции: обмен валют, работа с заявками, выбор офисов и получение бонусов.
CRM-система: управление заявками и внутренними процессами
Для сотрудников и руководства компании мы разработали CRM-систему для FinTech-сервиса. Она стала внутренним инструментом для управления заявками, контроля статусов, настройки курсов валют, работы с промокодами, рассылками, акциями и бонусной программой.
Теперь все обращения клиентов фиксируются в единой системе и проходят по прозрачной статусной модели: «Ожидает подтверждения», «Подтверждено», «Выполнено», «Отменено», «Ожидает оплаты».
CRM помогает руководству видеть загрузку менеджеров, скорость обработки обращений и эффективность работы команды. В системе предусмотрены инструменты контроля заявок, отчёты по статусам, промокодам, клиентской активности и работе сотрудников.
Административная панель позволяет управлять ключевыми настройками сервиса без участия разработчиков: обновлять курсы валют, запускать акции и скидки, выпускать промокоды, настраивать уведомления и управлять клиентскими сценариями.
Так компания получила не просто внутреннюю базу заявок, а полноценный инструмент для автоматизации обработки заявок, управления клиентскими операциями и повышения прозрачности работы сервиса.
Персонализация профиля
В рамках проекта мы разработали уникальный набор аватаров специально для приложения FinTech. Они были придуманы и реализованы нашей командой как часть единого интерфейсного решения.
Такая персонализация помогает сделать продукт более дружелюбным и повысить вовлечённость пользователей. Клиенты могут быстрее настроить профиль под себя, даже если не хотят загружать личное фото.
Почему это важно:
- Индивидуальность. Пользователи получают возможность настроить профиль под себя без обязательной загрузки фотографии.
- Удобство. Быстрый старт без дополнительных шагов — аватары позволяют сразу сделать профиль визуально завершённым.
- Привлекательность интерфейса. Продуманный визуальный стиль делает приложение более современным, а использование необычных образов добавляет элемент новизны.
- Поддержка бренда. Аватары встроены в общую концепцию дизайна и формируют целостный визуальный язык продукта.
Такая персонализация — это инструмент, который помогает пользователям быстрее привыкнуть к сервису и повышает их вовлеченность.
Результаты внедрения
В результате FinTech-компания получила полноценную цифровую платформу для управления сервисом обмена валют. Решение объединило клиентский интерфейс, CRM, административную панель, программу лояльности и инструменты контроля операций.
Внедрение цифровой платформы позволило ускорить обработку заявок, упростить работу сотрудников и сделать клиентский опыт удобнее. Время на оформление заявки сократилось до минимума: клиенту достаточно около 10 секунд, чтобы оставить запрос в приложении.
